みんなで大家さんのリスクとデメリットまとめ!対策や補足についても徹底解説!

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「みんなで大家さんのリスクを知りたい」

「みんなで大家さんのデメリットに対して対策はある?」

みんなで大家さんでの投資を検討している人の中には、上記のような疑問を持っている人は多いと思います。

想定利回りが6〜7%と高く、すべての案件で元本割れを起こしていないことを売りにしているためです。

都合のいい条件を聞くと、「リスクやデメリットも大きいのでは?」と考えるのも無理はありません。

そこで、この記事では、みんなで大家さんのリスクやデメリット、その対応策や補足について詳細に解説していきます。

みんなで大家さんへの投資を検討している方は、この記事を参考にしてください。

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みんなで大家さんのリスクとデメリット

みんなで大家さんのリスクとデメリットは以下の4つです。

  • 元本保証がない
  • 募集方法が先着順のため投資できない可能性がある
  • 1口100万円と高額
  • 過去に行政処分を受けている

それぞれについて説明します。

元本保証がない

みんなで大家さんは元本保証されていません。

元本割れが起きた場合は、出資した元本が全額返ってこない可能性があります。

そのため、出資をする際は、商品の安全性を慎重に見極めることが重要です。

とはいえ、今まで一度も元本割れしていないため、過度に心配する必要はありません。

募集方法が先着順のため投資できない可能性がある

みんなで大家さんは商品によって募集総口数が決まっています。

さらに、募集方法が先着順のため、すぐに募集総口数の上限に達してしまい出資ができないことも珍しくありません。

特に想定利回りが良い商品の場合には、出資できないことが多いため、注意が必要です。

そのため、良い商品を見つけたら、悩まずにすぐに出資することが大事になります。

出資額が1口100万円と高額

みんなで大家さんの最低出資額は1口100万円です。

これはみんなで大家さんと同型の不動産クラウドファンディングと比べると、非常に高額になります。

例えば不動産クラウドファンディングの大部分は、最低出資額が1万円と低額になります。

一方で、みんなで大家さんは100万円の出資金が必要なため、金銭的に余裕がある方でないと出資をするのは難しいです。

過去に行政処分を受けている

みんなで大家さんは、過去に行政処分を受けています。

行政処分を受けた原因は、会計処理のミスにより債務超過になったためです。

また、この行政処分によって分配金の支払いの遅れが発生しています。

とはいえ、現在は運営体制の見直しによって会計処理のミスや債務超過は起こしていません。

ただし、今後絶対に発生しないとは言いきれないため、リスクはあります。

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リスクやデメリットの対応策や補足

前述したリスクやデメリットの対応策や補足は以下の3つです。

  • 優先劣後出資を採用している
  • 新商品の情報をいち早くつかむ
  • 運営会社の都市綜研インベストファンド株式会社の経営状態を確認する

それぞれについて説明します。

優先劣後システムを採用している

みんなで大家さんは元本保証がないかわりに、補足として優先劣後システムを採用しています。

優先劣後システムとは、出資者からの出資を優先出資、事業者から出資を劣後出資として、同じ不動産に投資するシステムです。

このシステムを導入していることで、賃貸利益による出資した不動産の評価額が下落した場合は、劣後出資の出資金を損失に充当すると定めています。

例えば、投資家が8,000万円を出資、事業者が2,000万円を出資した案件で1,500万円の売却損が出た場合は以下のような対応です。

事業者の2,000万円で損失を補填して、投資家の8,000万円を返却します。

上記の例のように、みんなで大家さんの事業者の出資割合は2割です。

そのため、下落率が20%を超えない限り、出資者への負担はありません。

新商品の情報をいち早くつかむ

みんなで大家さんは募集方法が先着順で、募集総口数が上限に達すると申し込みができません。

そのため、希望の出資額を出資するためには、新商品の情報をいち早くつかむことが重要です。

そのためには、みんなで大家さん内の会員ランクをあげることが必須になります。

会員ランクを上げることで、新規商品案内をいち早く受けることが可能になるためです。

ちなみに、ランクはホワイト会員からプラチナ会員まで5段階あり、ランクによって特典が違います。

会員ランクを上げる条件と特典については以下の表を確認してください。

ランク 条件 特典
ホワイト会員 出資口数が1口以上の方 新規商品案内、紹介特典、ギフトカードプレゼント
ブロンズ会員 出資口数が5口以上かつ2回以上出資した方 新規商品案内、紹介特典、ギフトカードプレゼント
シルバー会員 出資口数が10口以上かつ3回以上出資した方 新規商品案内、紹介特典、ギフトカードプレゼント
ゴールド会員 出資口数が20口以上かつ4回以上出資した方 新規商品案内、紹介特典、ギフトカードプレゼント、プレミアム特典
プラチナ会員 出資口数が50口以上かつ5回以上出資した方 新規商品案内、紹介特典、ギフトカードプレゼント、プレミアム特典

運営会社の都市綜研インベストファンド株式会社の経営状態を確認する

運営会社の都市綜研インベストファンド株式会社の経営状態を確認することで、債務超過になる可能性があるかを見極めることができます。

経営状態は都市綜研インベストファンド株式会社がホームページに記載しているIR情報から経営状況の健全さを示す「貸借対照表」を確認することで判断することが可能です。

仮に貸借対照表の純資産が昨年や一昨年よりも少なくなっている場合には、注意するようにしてください。

そのような場合は純資産が減っている原因を確認する必要があります。

ちなみに、都市綜研インベストファンド株式会社の貸借対照表は以下のURLから確認することが可能です。

参考URL:https://www.invest-fund.co.jp/ir/

(都市綜研インベストファンド株式会社IR情報)

まとめ

この記事では、みんなで大家さんのリスクやデメリット、その対応策や補足について解説しました。

リスクやデメリットを理解しておけば、みんなで大家さんが投資するべき価値がある商品なのかが一目瞭然です。

この記事を読んでリスクやデメリットをよく理解するようにしてください。

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